AS: Credit Suisse melanggar kesepakatan tentang penghindaran pajak klien kaya

Jenewa –

Credit Suisse melanggar perjanjian pembelaan dengan otoritas AS dengan tidak melaporkan rekening rahasia di luar negeri yang digunakan orang kaya Amerika untuk menghindari pembayaran pajak, kata anggota parlemen AS Rabu, merilis penyelidikan dua tahun yang merinci peran karyawan di bank Swiss yang diperangi dalam membantu pajak. penghindaran oleh klien.

Komite Keuangan Senat AS menunjuk pada konspirasi kriminal yang sedang berlangsung yang terkait dengan hampir US$100 juta dalam rekening milik keluarga pembayar pajak Amerika yang tidak diungkapkan oleh bank. Ia juga mengatakan Credit Suisse membantu seorang pengusaha AS menyembunyikan lebih dari $220 juta di rekening luar negeri dari IRS.

Credit Suisse mengungkapkan bahwa mereka telah menemukan 23 akun yang masing-masing bernilai lebih dari $20 juta yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak, banyak di antaranya diungkapkan hanya beberapa hari sebelum laporan dirilis, menurut komite. Dikatakan temuannya menunjukkan bahwa lebih dari $ 700 juta disembunyikan dalam pelanggaran kesepakatan pembelaan 9 tahun bank dengan Departemen Kehakiman AS.

“Credit Suisse mendapat diskon atas hukuman yang dihadapinya pada tahun 2014 karena memungkinkan penggelapan pajak karena para eksekutif bank bersumpah naik turun bahwa mereka akan keluar dari bisnis menipu Amerika Serikat,” kata Senator Ron Wyden, ketua Partai Demokrat dari komite.

“Investigasi ini menunjukkan Credit Suisse tidak menepati janji itu, dan akuisisi bank yang tertunda tidak menghapus catatan itu,” katanya.

Pemerintah Swiss mendesak pengambilalihan Credit Suisse yang telah lama bermasalah oleh bank saingannya UBS bulan ini senilai $3,25 miliar di tengah gejolak dalam sistem keuangan global. Runtuhnya dua bank AS memicu kekhawatiran yang lebih luas yang membuat saham bank terbesar kedua di Swiss itu jatuh karena pelanggan menarik uang mereka.

Temuan Senat menimbulkan masalah baru bagi UBS saat mencoba menyerap Credit Suisse dan membuat satu megabank Swiss, datang pada hari yang sama ketika UBS menunjuk CEO baru untuk membantu mendorong pengambilalihan. Ini juga merupakan perselisihan terbaru Credit Suisse dengan otoritas AS, menyusul penyelesaian senilai ratusan juta dolar atas sekuritas berbasis hipotek yang berada di belakang krisis keuangan 2008.

Credit Suisse, yang masalah bertahun-tahun berkisar dari kerugian dana lindung nilai hingga denda karena gagal mencegah pencucian uang oleh cincin kokain Bulgaria, mengatakan “tidak mentolerir penggelapan pajak” dan bersikeras bahwa laporan Senat menggambarkan “masalah warisan” – beberapa berasal dari satu dekade yang lalu – yang telah ditangani sejak itu.

“Kami telah menerapkan peningkatan ekstensif sejak saat itu untuk membasmi individu yang berusaha menyembunyikan aset dari otoritas pajak,” kata bank yang berbasis di Zurich tersebut.

“Kebijakan kami yang jelas adalah menutup rekening yang tidak diumumkan saat teridentifikasi dan mendisiplinkan karyawan yang gagal mematuhi kebijakan bank atau gagal memenuhi standar perilaku Credit Suisse,” katanya.

Laporan Senat mencatat kerja sama Credit Suisse dalam penyelidikan, termasuk menunjuk kepemimpinan baru.

Pemberi pinjaman Swiss membayar denda diskon sebesar $1,3 miliar kepada Departemen Kehakiman AS setelah mengaku bersalah pada tahun 2014 atas persekongkolan untuk membantu dan membantu pembayar pajak AS dalam mengajukan pengembalian pajak penghasilan palsu dan dokumen lainnya ke IRS.

Bank mengakui “dengan sengaja dan sengaja” membantu ribuan orang Amerika membuka rekening yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak dan menyembunyikan aset luar negeri. Itu menghindari tuntutan pidana dengan imbalan setuju untuk melaporkan akun yang tidak diumumkan dan memberikan informasi lain kepada pejabat AS.

Komite Senat mengatakan rekening rahasia di luar negeri milik keluarga ganda AS-Amerika Latin dan bernilai hampir $100 juta ditutup pada 2013 tetapi uang itu ditransfer ke bank lain tanpa memberi tahu pihak berwenang AS.

Dengan manuver itu, “Credit Suisse memungkinkan apa yang tampaknya berpotensi penggelapan pajak kriminal oleh klien tidak terdeteksi selama hampir satu dekade,” kata laporan itu.

Panitia mengatakan mantan bankir senior membantu mengelola rekening keluarga itu. Selain itu, karyawan Credit Suisse membantu seorang pengusaha AS menyembunyikan $220 juta dari otoritas AS meskipun sudah lama mengetahui bahwa dia adalah orang Amerika, menurut laporan tersebut, yang mengatakan pelapor melaporkan skema tersebut setelah kesepakatan pembelaan.

Pekerja Credit Suisse diberi insentif untuk membantu akun menyembunyikan ikatan AS karena bonus mereka bergantung pada jumlah uang yang dikelola, kata laporan itu. Untuk itu, karyawan yang memiliki klien dengan aset di atas $20 juta atau $30 juta mungkin telah memberikan pertimbangan khusus pada akun tersebut karena itu berarti mereka mendapat bonus yang lebih besar, kata panitia.

Penyelidik mengatakan para bankir menemukan cara membuat kode akun untuk orang Amerika yang memiliki kewarganegaraan ganda. Para bankir itu akan menggunakan paspor orang-orang kaya non-AS untuk menghindari sistem internal yang dirancang untuk mencari tanda pengenal di paspor AS.

Anggota parlemen di komite mengetahui 13 dari 23 akun yang berpotensi tidak diumumkan senilai lebih dari $20 juta hanya beberapa hari sebelum merilis laporan mereka. Itu menimbulkan kekhawatiran Credit Suisse masih mengungkapkan ratusan juta dolar dalam jumlah besar, akun yang tidak diumumkan milik orang Amerika yang sangat kaya bertahun-tahun setelah menandatangani kesepakatan pembelaan dan menghadapi pengawasan tambahan, kata komite itu.

——

Bonnell melaporkan dari London. Wartawan AP Michelle Chapman dan Charles Sheehan di New York berkontribusi