Fintrac menyoroti risiko kriminal perbankan bawah tanah
Business

Fintrac menyoroti risiko kriminal perbankan bawah tanah

OTTAWA –

Badan intelijen keuangan Kanada memperingatkan bahwa layanan pengiriman uang yang tidak terdaftar siap untuk disalahgunakan oleh penjahat yang mencoba mencuci uang tunai dan mendanai kegiatan teroris.

Dalam nasihat baru tentang risiko perbankan bawah tanah, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada, yang dikenal sebagai Fintrac, mengatakan semua orang mulai dari pelajar hingga manula dapat ditipu untuk membantu menyamarkan uang tunai palsu melalui layanan semacam itu.

Fintrac mengidentifikasi uang yang terkait dengan kegiatan terlarang dengan menyaring jutaan informasi secara elektronik setiap tahun dari bisnis layanan uang, bank, perusahaan asuransi, dealer sekuritas, pialang real estat, kasino, dan lainnya.

Pada gilirannya, ia mengungkapkan intelijen kepada polisi dan lembaga penegak hukum lainnya tentang kasus-kasus yang dicurigai.

Penasihat baru mengutip tren dan pola dari analisis transaksi dan pengungkapan Fintrac kepada lembaga penegak hukum yang terkait dengan perbankan bawah tanah.

Ini berfokus pada bisnis layanan uang yang tidak terdaftar terutama di Metro Vancouver dan Greater Toronto Area, dan pada tingkat yang lebih rendah di koridor Calgary-Edmonton.

Banyak orang di Kanada menggunakan layanan uang, yang sering beroperasi di luar sistem perbankan konvensional, untuk mengirim uang tunai ke luar negeri. Manfaatnya dapat mencakup biaya dan nilai tukar yang lebih rendah, transaksi yang lebih cepat, dan kemampuan untuk memindahkan dana ke tempat-tempat yang tidak memiliki layanan perbankan formal.

Bisnis ini mungkin beroperasi dalam populasi diaspora, menyediakan layanan transfer informal kepada anggota masyarakat dan pekerja asing, catatan penasihat. Kadang-kadang tidak ada uang tunai yang benar-benar ditransfer, dengan perantara menyelesaikan rekening melalui berbagai cara lain.

Individu dan organisasi yang menawarkan layanan uang tersebut harus mendaftar ke Fintrac dan dapat menghadapi hukuman administratif atau pidana jika tidak melakukannya.

“Keterbatasan visibilitas dan kurangnya transparansi yang terkait dengan transaksi perbankan bawah tanah menimbulkan risiko pencucian uang dan pendanaan aktivitas teroris yang melekat,” kata penasihat itu.

Berdasarkan analisisnya, Fintrac menduga sebagian dana yang dipindahkan melalui underground banking dan bisnis money-services yang tidak terdaftar adalah hasil kejahatan atau dana yang ditransfer secara ilegal, misalnya untuk menghindari pembatasan yang dikenakan sanksi internasional.

“Kami menyadari bahwa Kanada adalah rumah bagi banyak komunitas diaspora dan orang-orang ingin mempertahankan hubungan mereka dengan negara asal, dan sebagian dari itu melibatkan dukungan keuangan,” kata Annette Ryan, wakil direktur kebijakan dan analitik Fintrac.

Pada saat yang sama, Ryan mengatakan dalam sebuah wawancara, Fintrac ingin orang “mewaspadai risikonya” dan bahwa mereka yang menjalankan jenis bisnis ini memiliki tanggung jawab untuk mendaftarkannya.

Pencuci uang profesional menggunakan berbagai teknik untuk mentransfer nilai dan mengaburkan identitas mereka yang mengendalikan dana, kata penasihat itu.

Bagal uang — orang yang mentransfer uang palsu atau mengangkut hasil kejahatan — mungkin secara sadar bekerja sama atau tanpa disadari bekerja atas nama jaringan pencucian uang.

“Mahasiswa, ibu rumah tangga, orang yang menganggur, manula dan pekerja migran sering menjadi sasaran perekrutan bagal uang,” kata penasihat itu. “Korban penipuan dapat dimanfaatkan atau dipaksa menjadi bagal uang. Penjahat dapat menggunakan rekening bank korban untuk penempatan dan transfer dana haram.”

Akun keledai uang yang dicurigai menerima sejumlah besar setoran tunai pihak ketiga dan transfer uang email yang tidak sesuai dengan profil klien, Fintrac menemukan.

Uang itu dengan cepat habis, terutama melalui transfer uang email keluar dan draft bank ke pihak ketiga yang tidak terkait, kata penasihat itu. “Dana ini juga digunakan untuk membeli investasi, real estat, dan kendaraan yang dikirim ke Afrika Barat dan Asia.”

Sejumlah tersangka pengangkut uang adalah mahasiswa internasional yang menerima transfer kawat dari individu dan entitas di China dan Hong Kong, serta transfer uang email dan wesel bank dari pihak ketiga di Kanada, menurut temuan badan tersebut.

“Sementara transaksi ini tidak selalu menunjukkan hubungan langsung dengan pencucian uang, kurangnya detail yang akan membuat transaksi tersebut sah menjadi perhatian.”

Burung Cuckoo bertelur di sarang burung lain, menipu mereka untuk membesarkan tukik mereka. Dalam nada ini, pencuci uang menggunakan teknik yang disebut cuckoo smurfing untuk membuat hasil kejahatan tampak berasal dari sumber yang sah dan untuk mentransfer dana lintas yurisdiksi, kata penasihat tersebut.

Teknik ini mengandalkan rekening bank pihak ketiga tanpa disadari — biasanya orang-orang di komunitas diaspora yang mengharapkan pengiriman uang — untuk menyetor uang haram.

Perusahaan yang dikendalikan oleh pencuci uang profesional dapat menerbitkan faktur untuk perdagangan nyata atau fiktif, salah mengartikan nilai sebenarnya dari barang yang melintasi perbatasan, kata Fintrac. Selain itu, mereka dapat menggabungkan hasil dengan pembayaran perdagangan dan pengiriman uang melalui bisnis layanan uang.

Perorangan memiliki toko serba ada, perusahaan induk, perusahaan konstruksi dan kontraktor umum, dan bisnis ekspor-impor yang berbagi alamat atau nomor telepon dengan bisnis layanan uang, dan tampaknya menggabungkan akun pribadi dan bisnis yang terkait dengan aktivitas layanan uang.

Fintrac yakin beberapa operator layanan uang mungkin salah mengartikan sifat bisnis mereka ke bank untuk mengakses layanan keuangan, dan agen federal mencurigai mereka adalah perusahaan depan atau cangkang untuk menerima uang haram.

“Sejumlah bisnis ini menerima dana dari entitas yang terkait dengan kejahatan terorganisir, perdagangan narkoba atau investigasi penegakan hukum terhadap pencucian uang dan penghindaran sanksi.”

Transaksi mencurigakan menyoroti aliran dana umum dari Iran dan China, terutama melalui Uni Emirat Arab, Hong Kong dan Qatar, ke perusahaan Kanada. “Pada gilirannya, entitas ini mentransfer dana ke beberapa individu dan entitas di Kanada melalui wesel bank, cek, dan transfer rekening.”

Fintrac mengatakan orang yang mentransfer dana ke dan dari luar negeri dapat melindungi diri mereka sendiri dengan berhati-hati dan hanya berurusan dengan lembaga keuangan dan bisnis layanan uang terdaftar yang bereputasi baik.

“Untuk menghindari menjadi keledai uang, waspadalah terhadap panggilan telepon, teks, email, atau pesan media sosial yang tidak diminta yang meminta informasi pribadi, dan tawaran yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan,” kata penasihat itu.

“Selain tawaran langsung, iklan bisnis palsu dapat menarik potensi uang ke dalam partisipasi tanpa disadari dalam skema pencucian uang. Rekrutmen melalui media sosial cenderung menempatkan penekanan berat pada iming-iming uang cepat dan mudah dan gaya hidup yang menarik.”

Laporan The Canadian Press ini pertama kali diterbitkan pada 5 Mei 2022.

Keluaran SDY hari ini dan di awalnya yang sudah kita catat pada tabel information sgp prize paling lengkap ini tentu punyai banyak fungsi bagi pemain. Dimana melalui knowledge sgp harian ini pemain dapat melihat ulang semua hasil pengeluaran sgp tercepat dan terakhir hari ini. Bahkan togelmania dapat melihat kembali semua nomer pengeluaran togel singapore yang udah dulu berjalan sebelumnya. Data sgp paling lengkap sajian kami ini tentu selamanya mencatat semua no pengeluaran singapore yang sah bagi pemain.

Dengan manfaatkan Info data pengeluaran sgp prize paling lengkap ini, Tentu para pemain meraih kemudahan melacak sebuah no hoki. Pasalnya pengeluaran sgp hari ini pada tabel information pengeluaran singapura paling lengkap ini sering digunakan pemain untuk memenangkan togel singapore hari ini. Namun selalu saja para togelers mesti lebih berhati-hati di dalam mencari informasi knowledge togel singapore pools ini. Pasalnya tidak semua situs pengeluaran sgp terakhir menyajikan information singapore yang sebenarnya. Kesalahan informasi togel singapore ini pasti dapat membuat prediksi sgp jitu jadi tidak akurat bagi para pemain.

data result singapore 2022 sesungguhnya miliki fungsi perlu sehingga senantiasa dicari oleh para pemain togel singapore. Dimana para master prediksi togel jitu samasekali termasuk tetap butuh knowledge sgp prize 2022 paling lengkap. Pasalnya untuk sebabkan sebuah angka main togel singapore yang jitu, Dibutuhkan sumber informasi hasil keluaran sgp sah hari ini. Itulah mengapa semua web keluaran sgp tercepat maupun bandar togel singapore online harus lakukan pengkinian no singapore berdasarkan singaporepools. Seperti yang kami ketahui, Satu-satunya pihak yang mengendalikan togel sgp di dunia adalah website resmi singapore pools itu sendiri.